Bank-Strategien und Poolverträge in Krisen der Firmenschuldner

1. Front Matter

   Pages I-XXXII

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2. Grundlegung

   • Yeliz Dinibütünoĝlu

   Pages 1-21

3. Die Kreditbeziehung der Banken zum Schuldner und ihre Rolle in der Unternehmenskrise

   • Yeliz Dinibütünoĝlu

   Pages 23-74

4. Das Hypothesensystem zum strategischen Verhalten von Banken in der Schuldnerkrise auf Grundlage theoretischer Analysen

   • Yeliz Dinibütünoĝlu

   Pages 75-159

5. Empirische Untersuchungen zu den Bankstrategien in der Unternehmenskrise: Die Analyse von Kreditakten

   • Yeliz Dinibütünoĝlu

   Pages 161-286

6. Ergebnisse der schriftlichen Befragung der Niedersächsischen Kreditinstitute zur Effektivität des Landesbürgschaftsprogramms in Niedersachsen und Implikationen

   • Yeliz Dinibütünoĝlu

   Pages 287-290

7. Handlungsempfehlungen für Banken in der Krise ihrer Schuldner

   • Yeliz Dinibütünoĝlu

   Pages 291-298

8. Zusammenfassung

   • Yeliz Dinibütünoĝlu

   Pages 299-306

9. Back Matter

   Pages 307-354

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Die hier anzuzeigende Dissertation betrifft im Grundsatz ein Problem, das von höchster Aktualität ist. Banken müssen in ihrem Firmenkundengeschäft gru- sätzlich mit der Möglichkeit rechnen, dass der Kunde in Krisen und akute Ex- tenzgefährdung durch drohende Insolvenz gerät. Wie sollen sich Banken als Gläubiger in solchen Schuldnerkrisen verhalten? Etwa nach dem Grundsatz „Rette sich wer kann!“ das Kreditengagement beenden? Oder in der Hoffnung, es handele sich lediglich um eine zeitlich eng begrenzte Krise in einer anso- ten erfolgreichen Geschäftsbeziehung, den Schuldner weiter stützen und den Kredit ggf. ausweiten? Es ist diese zweite Möglichkeit, die im Bankenjargon anschaulich so beschrieben wird, dass man dem schlechten Geld noch gutes hinterher werfe. Im Kern geht es der Verfasserin allerdings um eine engere Problemstellung. Sie betrachtet in ihrer empirischen Untersuchung – eben hier liegt das zentrale Anliegen – vor allem das Bankverhalten angesichts mög- cher Poolvereinbarungen. Diese Einschränkung ist keineswegs ein Nachteil, da die Verfasserin sich so von der umfangreichen Literatur generell zum bankbetrieblichen Krisenmanagement abhebt und durchaus Neuland betritt. Die empirischen Befunde zu Gläubigerpools sind in der einschlägigen Literatur überaus spärlich. Hier existiert offensichtlich eine Lücke, und die Verfasserin schickt sich an, zur Schließung dieser Lücke beizutragen. Die Arbeit eröffnet zahlreiche Einsichten, die sich für Praktiker und Forscher in den Bereichen Banken und Finanzierung als nützlich erweisen werden. Prof. Dr.

• Banken
• Bankenkonsortium
• Bankstrategie
• Firmenschulden
• Kreditengagements
• Kreditinstitute
• Poolvereinbarungen
• Schuldnerkrise
• Syndizierter Kredit

Dr. Yeliz Dinibütünoglu war jahrelang als Senior Consultant in der Corporate Finance Sparte der PricewaterhouseCoopers AG tätig und promovierte berufsbegleitend bei Prof. Dr. Dirk Standop an der Universität Osnabrück. Sie ist derzeit als Assistent Vice President in dem Bereich internationale Schiffsfinanzierungen bei der NORD/LB berufstätig.

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