Ruhestandsplanung - neuer Beratungsansatz für die Zielgruppe 50plus

1. Front Matter

   Pages I-XIII

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2. Grundlagen der Ruhestandsplanung

   1. Front Matter

      Pages 1-1

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   2. Perspektivwechsel in der Beratung der Zielgruppe 50plus

      • Dirk Schiereck, Torsten Haupt, Olaf Neuenfeldt

      Pages 3-14

   3. Auswirkungen der demografischen Entwicklung auf die Ruhestandsplanung

      • Alexander Kling, Jochen Ruß

      Pages 15-33

   4. Behavioral Finance und Entscheidungsprobleme in der Ruhestandsplanung

      • Goetz Palandt, Uland Grawe

      Pages 35-49

3. Produkte für die Ruhestandsplanung

   1. Front Matter

      Pages 51-51

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   2. Klassische Rente versus Entnahmeplan

      • Dirk Schiereck, Torsten Haupt

      Pages 53-68

   3. Flexible Renten

      • Willem Peter De Ridder, Jochen Ruß, Andreas Seyboth

      Pages 69-87

   4. Investmentfonds für die Ruhestandsplanung

      • Christian Machts

      Pages 89-105

   5. Das Risiko Pflege in der finanziellen Ruhestandsplanung

      • Birger Mählmann

      Pages 107-126

4. Umsetzung der Ruhestandsplanung

   1. Front Matter

      Pages 127-127

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   2. Beratungsprozess

      • Maximilian Diem, Michael Reeg, Dietrich Stöhr

      Pages 129-143

   3. Lead Generierung in der Ruhestandsplanung

      • Andreas Mang, Carlos Reiss, Oliver Mack

      Pages 145-159

   4. Vergütung der Ruhestandsplanung und rechtliche Rahmenbedingungen

      • Ulrike Mönnich, Jan Vooys

      Pages 161-188

   5. Qualifizierung in der Ruhestandsplanung – Anforderungen, Status Quo und Perspektiven

      • Rolf Tilmes, Ralph Jakob

      Pages 189-208

Das Buch wendet sich an erfahrene Finanz- und Ruhestandsberater, die gemeinsam mit ihren Kunden eine grundständige Ruhestands- und Altersvorsorgeplanung durchführen möchten. Besonders im Fokus steht dabei die Absicherung des Langlebigkeitsrisikos sowie verschiedene Möglichkeiten, Kapital zu verrenten. Flexible Renten mit lebenslanger Einkommensgarantie bieten dabei innovative Chancen für den Kunden. Das Buch klärt über Einladeverfahren und Lead-Generierung in der Ruhestandsplanung auf, beschreibt verschiedene Tools der Ruhestandsberatung und bietet Trainingsmaterial zur selbständigen Weiterbildung im Bereich Ruhestandsplanung.

• Altersvorsorge
• Demographie
• Entnahmeplan
• Immobilien
• Pensionen
• Rentenversicherung
• insurance
• household finance

“... Das Buch ist übersichtlich gegliedert und bietet viele Praxistipps: von Finanzprodukten über Marketing bis zur Vergütung.” (in: Der Neue Finanzberater, Spezial Altersvorsorge, Oktober 2016)

“... Das Buch beschreibt die Grundlagen der Ruhestandsplanung und geht dabei ausführlich auf die Barrieren in der Beratung der Zielgruppe ein. ... Dieses Buch wendet sich vor allem an Finanzberater, die sich das Thema Ruhestandsplanung systematisch erschließen möchten.” (in: Zeitschrift für die gesamte Versicherungswissenschaft, Jg. 104, Heft 3, August 2015)

“... Das Fachbuch zeichnet sich durch eine klare Gliederung und Gestaltung aus. ... Die weiterführenden Literaturhinweise finden sich gleichfalls am Ende jedes Kapitels. Auffällig ist die besondere Sorgfalt im Lektorat ...” (Eva-Bettina Ullrich, in: VersicherungsJournal.de, 11. August 2015)

• Rechts- und Wirtschaftswissenschaften, Technische Universität Darmstadt, Darmstadt, Germany

  Dirk Schiereck

• Aegon Niederlassung Deutschland, Frankfurt am Main, Germany

  Torsten Haupt

• Focus Matters UG, Witzhave, Germany

  Olaf Neuenfeldt

Professor Dr. Dirk Schiereck ist Inhaber des Lehrstuhls für Unternehmensfinanzierung an der Technischen Universität Darmstadt. Dr. Torsten Haupt ist General Manager der Aegon Niederlassung Deutschland, Frankfurt am Main. Olaf Neuenfeldt ist seit vielen Jahren in der Versicherungswirtschaft tätig.

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